Tipuri de Factoring

1. Factoring cu regres: Factorul își recuperează sumele neîncasate de la aderent în cazul neplății facturilor, fie prin debitarea contului curent, fie prin valorificarea garanțiilor.
2. Factoring fără regres: Factorul își asumă riscul neplății facturilor, încercând să recupereze sumele de la debitor sau de la societatea de asigurări, fără a se îndrepta împotriva aderentului.

Documentele Necesare pentru Factoring

• Cererea de factoring
• Actele juridice de înființare și certificatul de înmatriculare
• Lista și copiile actelor de identitate ale persoanelor împuternicite să reprezinte societatea
• Copia Hotărârii AGA/Consiliului de Administrație prin care se desemnează persoana împuternicită să reprezinte societatea
• Bilanț și balanță
• Lista creanțelor în sold pentru debitorii incluși în cererea de factoring
• Copii ale contractelor comerciale cu debitorii propuși
• Un model de factură utilizată pentru fiecare debitor propus

Beneficiile Factoringului

• Lichiditate imediată: Obține fonduri rapid prin cesionarea facturilor neîncasate.
• Comisioane competitive: Costuri reduse pentru serviciile de factoring.
• Flexibilitate: Produsele de factoring sunt adaptabile nevoilor specifice ale companiei tale.
• Produse personalizate: Soluții financiare configurate în funcție de specificul și cerințele afacerii tale.
• Discounturi financiare: Posibilitatea de a beneficia de discounturi de la furnizori datorită plăților rapide.

Cine Poate Apela la Factoring?

Factoringul este ideal pentru companiile care:

• Sunt nou înființate, dar au relații comerciale stabile.
• Sunt în curs de dezvoltare și prezintă un trend ascendent.
• Oferă termene mari de plată clienților lor.
• Au nevoie urgentă de numerar pentru a-și finanța operațiunile.
• Au acces limitat la alte surse de finanțare.
• Sunt IMM-uri în căutarea unor soluții flexibile de finanțare.

Tipuri de Factoring

În funcție de sfera de cuprindere și administrarea creanțelor:

• Factoring parțial: Selectarea și administrarea parțială a facturilor, unde obligația încasării revine aderentului.
• Factoring total: Preluarea și administrarea integrală a facturilor de către factor, care va încasa și finanța aceste facturi.

În funcție de momentul efectuării plății:

• Factoring cu plata imediată: Factorul plătește contravaloarea facturilor în momentul preluării.
• Factoring la scadență: Plățile se efectuează la momentul exigibilității facturilor.
• Factoring mixt: Factorul plătește un avans (până la 85% din valoarea facturilor) la prezentarea acestora, restul sumei fiind plătită ulterior.

În funcție de confidențialitatea operațiunii:

• Factoring închis: Clientul păstrează secretul apelării la un factor.
• Factoring deschis: Aderentul notifică debitorii despre cesionarea facturilor către factor.

În funcție de dreptul de regres:

• Factoring fără regres: Factorul nu se îndreaptă împotriva aderentului pentru recuperarea sumelor neîncasate.
• Factoring cu regres: Factorul își recuperează sumele de la aderent în caz de neplată.

În funcție de participanții la operațiunea de factoring:

• Factoring intern: Se desfășoară pe teritoriul aceleiași țări și implică un singur factor.
• Factoring internațional: Implică un contract comercial internațional și doi factori (factorul de export și cel de import).

Factoringul este o soluție flexibilă și eficientă pentru companiile care doresc să își mențină fluxul de numerar stabil și să își optimizeze operațiunile financiare. Pentru mai multe informații și pentru a aplica, vizitează pagina creditcash.ro/servicii-persoane-juridice/factoring.